導讀：為持續(xù)做好投資者教育保護工作，匯金通將定期發(fā)布投資者教育?？瑤椭顿Y者了解案件背后的規(guī)則紅線、風險底線，普及證券市場法律知識，以提升投資者的守法意識和風險防范意識，理性參與投資。
新股中簽提示業(yè)務糾紛
一、案件還原?
投資者張先生為某證券營業(yè)部客戶，通過該證券公司申購了新股。后張先生查詢到自己新股中簽，但已錯過繳款日期。張先生認為此前客戶經(jīng)理都會發(fā)短信告知其新股中簽，但此次客戶經(jīng)理未告知，導致其沒有進行新股中簽繳款，損失2萬余元。張先生不認可證券營業(yè)部“更換了客戶經(jīng)理所以未告知”的理由，認為該證券公司未通知其新股中簽，應當承擔一半責任，要求賠償其損失1萬元。
2020年3月，中證廈門調(diào)解工作站接到申請后，立即安排調(diào)解員介入。調(diào)解員認為，目前法律法規(guī)確實沒有關于券商必須提供新股中簽通知的明確規(guī)定，券商一般將新股中簽通知作為一項增值服務，但券商代理投資者進行新股配售申購，券商作為代理人應當盡到其善良管理人的義務。由于張先生的上任客戶經(jīng)理一直有發(fā)送中簽通知的短信，張先生已習慣于被動通知、不再主動關注；而營業(yè)部更換客戶經(jīng)理后，未向投資者告知不再發(fā)送通知短信、亦未通知張先生新股中簽，在服務銜接上存在一定的不足。
?調(diào)解員與張先生進行電話溝通，向其詳細解釋了相關法律法規(guī)，根據(jù)《上海市場首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實施細則》《深圳市場首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實施細則》的有關規(guī)定，投資者申購新股中簽后，應依據(jù)中簽結(jié)果履行資金交收義務，投資者認購資金不足的，不足部分視為放棄申購。因此，關注自己賬戶、留存足夠資金為中簽新股繳款是投資者應盡的義務。目前法律法規(guī)沒有規(guī)定券商必須提供新股中簽通知，雙方也未在合同中約定券商應當進行新股中簽通知，投資者以證券公司未通知為由提出索賠沒有依據(jù)。調(diào)解員同時指導營業(yè)部誠懇地向客戶檢討工作不足之處，在協(xié)會的調(diào)解下，雙方最終達成一致意見，營業(yè)部給予張先生一定金額作為安撫，并承諾今后加強客戶服務。
二、風險警示
為提升客戶服務體驗，建議證券經(jīng)營機構(gòu)強化增值服務，通過交易軟件的賬戶提醒、短信、電話等多種方式，及時向客戶進行告知和提醒，盡量避免客戶因未繳款導致?lián)p失。對于更換客戶經(jīng)理，應當及時做好工作交接，避免因交接不到位，導致服務質(zhì)量下降。
投資者對自身申購新股是否中簽，以及股款是否充足也應主動關注，可到證券公司或通過電話查詢，如資金不足，應及時補足，以避免不必要的糾紛和損失發(fā)生。
（案例來源：廈門證監(jiān)局）
