為持續(xù)做好投資者教育保護工作，匯金通推出投資者保護教育?？?3?15特刊，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險底線，普及證券市場法律知識，以提升投資者的守法意識和風(fēng)險防范意識，理性參與投資。
分級基金購買糾紛
一、案例簡介
2020年12月3日，投資者段某向“12386”熱線投訴，其通過在A證券公司開立的資金賬戶購買的分級基金新華環(huán)保B近期看不到持倉信息，要求公司恢復(fù)該基金持倉份額或賠償投資損失。
二、糾紛調(diào)解情況
接到投訴后，A證券公司及時與投訴人溝通了解情況，并對投訴人反映的情況進行認真調(diào)查核實。經(jīng)核實，該賬戶無法顯示其原有分級基金系該基金管理人落實監(jiān)管新規(guī)將其轉(zhuǎn)型折算為普通基金所致，轉(zhuǎn)換后的基金已在客戶賬戶中顯示，客戶賬戶資產(chǎn)未見異常。經(jīng)A公司與段某多次溝通協(xié)商，段某最終明確表示對證券公司在分級基金轉(zhuǎn)換問題上所做的處理理解和認同，雙方達成和解。
三、案件啟示
為維護自身合法權(quán)益，投資者要對產(chǎn)品特點、交易規(guī)則、風(fēng)險特征等關(guān)鍵要素充分了解，及時關(guān)注賬戶資金及證券變動情況。投資過程中要密切關(guān)注投資產(chǎn)品相關(guān)公告，掌握最新動態(tài)和政策要求，保持信息接收渠道暢通，避免因信息了解不及時、不完整造成損失。出現(xiàn)疑問可通過證券公司資金賬戶、中國證券登記結(jié)算公司、基金公司網(wǎng)站等查詢相關(guān)證券情況，并可及時向開戶證券公司了解詢問。
證券公司應(yīng)堅持“以客戶為中心”理念，完善業(yè)務(wù)制度和管理流程，明確業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門檻和適當(dāng)性管理要求，進一步加強投資者教育，提高服務(wù)客戶水平。
文章來源：中國證監(jiān)會
