導(dǎo)讀：為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作，匯金通將定期發(fā)布投資者教育?？?，幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線，普及證券市場(chǎng)法律知識(shí)，以提升投資者的守法意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，理性參與投資。
終身服務(wù)不可信 虛假宣傳要當(dāng)心
一、案件還原
2019年，某投資咨詢公司銷售人員邀請(qǐng)投資者Q先生加入公司會(huì)員，稱只需交98000元會(huì)員費(fèi)就擁有終身會(huì)員資格，公司為其提供終身股票指導(dǎo)服務(wù)。投資者交納了98000元，付款完成后與公司客服人員溝通過(guò)程中，得知公司不存在終身會(huì)員項(xiàng)目，Q先生遂找到銷售人員理論，銷售人員表示不用著急，會(huì)私底下解決。Q先生遂產(chǎn)生懷疑就未開(kāi)通服務(wù)（合同已簽訂、未開(kāi)始提供服務(wù)），要求公司協(xié)商退費(fèi)，但公司一直不予理睬，投資者Q先生向中國(guó)投資者網(wǎng)提出調(diào)解申請(qǐng)，要求公司退還全部費(fèi)用。
終身服務(wù)引爭(zhēng)議 投服中心來(lái)調(diào)解
經(jīng)投資者舉證，銷售人員在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中確實(shí)存在向其承諾給予終身會(huì)員服務(wù)的情形；根據(jù)公司舉證，雙方簽訂的合同中，約定的服務(wù)期限確實(shí)為12個(gè)月。銷售人員承諾的服務(wù)期限與合同約定的期限不一致。根據(jù)雙方的舉證情況，調(diào)解員向公司表示，根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資咨詢機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》第二十條第七款的規(guī)定“證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員在推廣證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守客觀、誠(chéng)信原則，遵守法律法規(guī)的規(guī)定，禁止虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性營(yíng)銷宣傳”，公司銷售人員就服務(wù)期限問(wèn)題進(jìn)行虛假宣傳的行為違反上述自律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任；同時(shí)銷售人員為達(dá)到業(yè)務(wù)成交的目的，故意掩蓋真相，致使Q先生違背真實(shí)意思而訂立合同，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》，一方以欺詐手段，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同屬于可撤銷合同，建議公司同意Q先生撤銷合同的請(qǐng)求，退還相應(yīng)費(fèi)用。另外，調(diào)解員還向Q先生表示，Q先生在訂立合同時(shí)未盡到充分的審慎、注意義務(wù)，應(yīng)當(dāng)為自己的過(guò)失承擔(dān)責(zé)任，建議Q先生適當(dāng)降低退款要求。經(jīng)過(guò)反復(fù)協(xié)調(diào)，Q先生放棄全額退款要求，公司也最終同意了Q先生的訴求，雙方達(dá)成一致，調(diào)解成功。
二、案件評(píng)析
訂立合同要看清 審慎對(duì)待別忘記
本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)在于：投資者在受到誤導(dǎo)的情形下與投資咨詢公司訂立的與銷售人員的承諾期限不符的合同，是否屬于可以撤銷的合同范疇。
這個(gè)案例提示投資者，當(dāng)遇到投資咨詢機(jī)構(gòu)打著“終身服務(wù)”或承諾保本保收益等宣傳內(nèi)容時(shí)，要時(shí)刻睜大眼睛，牢記做出任何簽約或投資的行為都應(yīng)遵循為自己負(fù)責(zé)的原則，對(duì)宣傳內(nèi)容、合同內(nèi)容以及對(duì)方的服務(wù)行為都要審慎對(duì)待，理性甄別，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。同時(shí)，咨詢公司應(yīng)強(qiáng)化從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)，健全內(nèi)部管理，在業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)切實(shí)做好留痕管理，并進(jìn)行實(shí)時(shí)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)督促整改，從源頭上杜絕違法違規(guī)行為，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
案例來(lái)源：中證中小投資者服務(wù)中心
